Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir in klaren Worten, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Sie diese nicht liefern. So wissen Sie von Anfang an, woran Sie sind.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben das Verywell Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-055 der Curaçao eGaming-Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns, alle geltenden Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) sowie die Sanktionsvorschriften des Lizenzgebiets einzuhalten. Als Geldtransferdienst im Sinne der Lizenzbedingungen unterliegen unsere Ein- und Auszahlungen der Kontrolle durch interne Compliance-Strukturen.

Um dieser Pflicht nachzukommen, betreiben wir ein risikobasiertes AML-Programm: Wir bewerten jedes Kundenprofil nach Risiko, überwachen Transaktionen systematisch und schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig. Verdachtsfälle melden wir über den gesetzlich vorgesehenen Weg an die zuständige Financial Intelligence Unit, ohne Sie darüber zu informieren, wenn das Gesetz eine Geheimhaltung vorschreibt.

• Kundenidentifikation vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Systematische Transaktionsüberwachung ab dem ersten Euro
• Sanktionslisten-Abgleich bei Registrierung und laufend
• Interne Meldung von Verdachtsfällen gemäß den Regeln der Curaçao eGaming

Wann und wie wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Identitätsprüfung beginnt nicht erst, wenn Sie Geld abheben wollen. Wir unterscheiden drei Zeitpunkte: die Registrierung, die erste Auszahlung und bestimmte Schwellwerte. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten mit Sanktionslisten und den Sperrdatenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie vollständig verifiziert sein. Ab erweiterten Schwellwerten, etwa ab Auszahlungen über 2.000 EUR oder auffälligen Einzahlungsmustern, kann eine vertiefte Prüfung (EDD) folgen, selbst wenn Sie schon verifiziert sind.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Stromrechnung oder einen Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beide Seiten, gültig
• Adressnachweis: Nebenkostenrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Kreditkarte (abgedeckte mittlere Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Sie reichen alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Menüpunkt Verifizierung. Screenshots oder Kopien müssen vollständig, lesbar und ohne Bearbeitung sein. Geschnittene oder unscharfe Abbildungen verlangsamen die Prüfung und werden von uns abgelehnt. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Tage. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und im Konto mit.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsnachweis)
• Schritt 2: Automatischer Format- und Vollständigkeitscheck
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, Ihr Auszahlungslimit wird vollständig freigeschaltet
• Schritt 5: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt fehlende Unterlagen nach, nicht pauschal alles

Datenschutz der Dokumente

• Verschlüsselte Übertragung und Speicherung (TLS, Zugriffsbeschränkung)
• Einsicht nur für autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung
• Keine Weitergabe an Dritte, außer an Behörden im gesetzlich vorgesehenen Rahmen

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel klären

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder ungewöhnlichen Mustern (etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit, die ein bestehendes Limit umgehen) dürfen wir nachweisen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das nennt man Source of Funds. In seltenen Fällen, etwa bei sehr hohen Gesamtumsätzen, fragen wir auch nach der Quelle Ihres Vermögens (Source of Wealth).

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermietung, Erbschaft, Verkaufserlöse oder Unternehmensgewinne. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für die AML-Prüfung. Ein berechtigtes Interesse an dieser Frage ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung an uns als Betreiber.

• Auslöser: Summe der Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 90 Tagen
• Auslöser: wiederholte Einzahlungen unmittelbar nach Verlusten weit über dem bisherigen Muster
• Auslöser: Auszahlungen, die deutlich über dem historischen Spielverhalten liegen

Transaktionsüberwachung und Auszahlungsregeln

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Einzahlungshöhe, Frequenz, Zahlungsmethode, Spielverhalten und IP-Umgebung mit Ihrem bisherigen Profil. Abweichungen führen zu internen Reviews. Verdächtige Konstellationen, etwa Strukturierungen von Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellwerten oder Raschbewegungen von Geld zwischen Zahlungsmitteln, können zur Meldung und vorübergehenden Sperrung von Auszahlungen führen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die auch eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schreiben wir den Betrag anteilig auf dieselben Methoden zurück. Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT und weitere) akzeptieren wir für Ein- und Auszahlung; auch hier gilt der Same-Method-Grundsatz auf derselben Blockchain-Adresse. Die Höchstauszahlung beträgt 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Mindestauszahlung ist 10 EUR, und wir berechnen keine Auszahlungsgebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen im Klartext

Ohne abgeschlossene Verifizierung können Sie bei uns einzahlen und spielen, aber keine Auszahlung erhalten. Fordern wir Dokumente an und Sie liefern sie nicht innerhalb von 14 Tagen, blockieren wir die Auszahlung dauerhaft. Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass die Angaben falsch sind, etwa ein fremder Ausweis oder eine Zahlungsmethode auf einen anderen Namen, schließen wir das Konto fristlos und heben die Gewinne gemäß unseren AGB ein. Die eingezahlten Eigenmittel zahlen wir im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben zurück.

Sind Einzahlungsmittel auf ein Konto geflossen, das Ihnen nicht gehört, stornieren wir betroffene Transaktionen. Liegen Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder Sanktionsverstöße vor, melden wir den Fall an die zuständige Behörde und dürfen in dieser Zeit keine Auszahlung vornehmen. Das ist keine Willkür von uns, sondern gesetzlich zwingend vorgeschrieben, und die Meldung dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen.

• Dokumente nicht geliefert: Auszahlungen bleiben gesperrt, Frist 14 Tage
• Falsche oder gefälschte Unterlagen: sofortige Kontoschließung, Einbehalt der Gewinne
• Verdacht auf Geldwäsche: Auszahlungssperre bis zur behördlichen Klärung
• Minderjährigkeit oder Ausschluss aus rechtlichen Gründen: sofortige Schließung mit Guthabenrückerstattung, soweit gesetzlich zulässig

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsdaten und Korrespondenz bewahren wir mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Gesetze unseres Lizenzgebiets vorschreiben. Schließen Sie Ihr Konto, beginnt diese Frist mit dem Schließungsdatum. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Der Grund für diese lange Frist ist einfach: Behörden können Jahre nach einer Transaktion Auskunft verlangen. Ohne nachvollziehbare Dokumentation könnten wir unsere gesetzliche Nachweispflicht nicht erfüllen. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern und Berichtigungen zu verlangen, sofern die gesetzliche Dokumentationspflicht dem nicht entgegensteht.

• Aufbewahrung: mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung
• Zweck: gesetzliche Nachweispflicht gegenüber den Behörden der Lizenzjurisdiktion
• Ihre Rechte: Auskunft, Kopie und Berichtigung Ihrer Daten

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie jedoch Lichtbildausweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode einreichen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Tage. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind.

Warum muss ich Auszahlungen mit derselben Methode erhalten, mit der ich eingezahlt habe?

Das ist unsere AML-Regel gegen Geldwäsche: Geld muss dorthin zurückfließen, woher es gekommen ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, erfolgen anteilige Rückbuchungen.

Was passiert, wenn ich die Source-of-Funds-Dokumente nicht einreiche?

Dann bleibt die betroffene Auszahlung gesperrt. Nach Ablauf von 14 Tagen ohne vollständige Unterlagen sperren wir die Auszahlung dauerhaft.